подозрительных операций, проведенной в соответствии с подпунктом 31 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона;
обновления информации о пользователе платформы цифрового рубля, его представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обновления такой информации;
изменения группы степени (уровня) риска совершения пользователем платформы цифрового рубля подозрительных операций, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем такого изменения;
исполнения в отношении пользователя платформы цифрового рубля требований подпункта 11 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона;
исполнения в отношении пользователя платформы цифрового рубля требований подпункта 1 пункта 1 статьи 73 настоящего Федерального закона и принятия мер по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества в отношении пользователя платформы цифрового рубля, являющегося иностранным публичным должностным лицом, а в случае, предусмотренном пунктом 3 статьи 73 настоящего Федерального закона, также в отношении пользователя платформы цифрового рубля, являющегося лицом, указанным в пункте 3 статьи 73 настоящего Федерального закона, в день направления сведений и информации, указанных в абзацах втором и третьем настоящего подпункта, либо не позднее одного рабочего дня, следующего за днем исполнения таких требований;
выявления среди пользователей платформы цифрового рубля лиц, указанных в абзацах четвертом и седьмом подпункта 2 настоящего пункта, в день выявления лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо лица, в отношении которого в соответствии с пунктом 1 статьи 74 настоящего Федерального закона межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо лица, являющегося блокируемым лицом в соответствии со статьей 31 Федерального закона от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", а также не позднее восемнадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа в отношении лица, включенного в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
2) не предоставлять доступ к платформе цифрового рубля в целях заключения договора счета цифрового рубля или незамедлительно прекращать прием к исполнению и исполнение распоряжений пользователя платформы цифрового рубля (плательщика, получателя средств) в отношении следующих лиц:
клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) , который в соответствии со статьей 91 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) " отнесен Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
клиента (за исключением физического лица) , отнесенного участником платформы цифрового рубля к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
клиента, в отношении которого в соответствии с настоящим Федеральным законом должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
клиента, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает наличие указанной лицензии;
клиента, в отношении которого имеется информация об оказании им услуг с использованием сайта в сети Интернет, в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено;
клиента, являющегося блокируемым лицом в соответствии со статьей 31 Федерального закона от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах";
3) при возникновении сомнений в достоверности и точности ранее полученных при идентификации пользователя платформы цифрового рубля сведений обновить сведения о клиенте в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения сомнений, а в случае незавершения обновления в установленный срок приостановить прием к исполнению распоряжений пользователя платформы цифрового рубля, возобновив его при направлении оператору платформы цифрового рубля сведений, предусмотренных абзацем четвертым подпункта 1 настоящего пункта;
4) обеспечивать передачу пользователям платформы цифрового рубля информации оператора платформы цифрового рубля, полученной в соответствии с подпунктом 11 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона;
5) при получении от оператора платформы цифрового рубля информации, указанной в подпункте 11 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона, незамедлительно прекращать предоставление пользователю платформы цифрового рубля доступа к платформе цифрового рубля;
6) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, сведения об исполнении оператором платформы цифрового рубля обязанности, предусмотренной абзацами первым - третьим подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона, в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на корреспондентский счет участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем пятым подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона;
7) в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 75 настоящего Федерального закона незамедлительно применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств клиента в момент их зачисления на банковский счет в соответствии с абзацем шестым подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона и проинформировать о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию) , в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом;
8) при реализации прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом, использовать полученную от оператора платформы цифрового рубля информацию о счетах цифрового рубля, об остатках цифровых рублей на счетах цифрового рубля, операциях с цифровыми рублями;
9) проинформировать оператора платформы цифрового рубля о факте направления в уполномоченный орган сведений об операциях и (или) о действиях, совершаемых на платформе цифрового рубля, предусмотренных пунктом 3 статьи 7 настоящего Федерального закона, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем направления в уполномоченный орган таких сведений.
3. Участник платформы цифрового рубля, ранее предоставивший открывающему счет цифрового рубля пользователю платформы цифрового рубля персонифицированное или корпоративное электронное средство платежа, в случае отсутствия у пользователя платформы цифрового рубля банковского счета, открытого указанным участником платформы цифрового рубля, обязан обеспечить личное присутствие такого пользователя платформы цифрового рубля либо его представителя (за исключением случаев, если запрет на открытие кредитной организацией, филиалом иностранного банка счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица или представителя клиента в соответствии с настоящим Федеральным законом не применяется) до заключения договора счета цифрового рубля между пользователем платформы цифрового рубля и оператором платформы цифрового рубля.
4. Участник платформы цифрового рубля, предоставляющий пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, вправе требовать и получать от пользователя платформы цифрового рубля информацию и документы, необходимые для реализации участником платформы цифрового рубля прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом.
5. В случае обращения пользователя платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем шестым подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона участник платформы цифрового рубля не вправе отказаться на основании пункта 52 статьи 7 настоящего Федерального закона от заключения договора банковского счета с пользователем платформы цифрового рубля, в отношении которого проведена идентификация в соответствии со статьей 7 настоящего Федерального закона, в целях зачисления остатка цифровых рублей.
6. В случае принятия участником платформы цифрового рубля по основанию, предусмотренному пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона, решения об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля участник платформы цифрового рубля исполняет обязанности, предусмотренные пунктом 13, абзацем вторым пункта 131-1, пунктами 134 и 136 статьи 7 настоящего Федерального закона.
7. Реализация участником платформы цифрового рубля прав и обязанностей, предусмотренных настоящей статьей, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности участника платформы цифрового рубля за совершение соответствующих действий.
8. Действие положений настоящей статьи распространяется на участника платформы цифрового рубля, предоставляющего пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, в случае принятия участником платформы цифрового рубля заявления о переводе денежных средств такого пользователя или его представителя на бумажном носителе.
9. Участник платформы цифрового рубля, являющийся иностранным банком, исполняет предусмотренные настоящей статьей обязанности с учетом особенностей, которые Центральный банк Российской Федерации устанавливает по согласованию с уполномоченным органом.
Статья 712. Информационное взаимодействие оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа
1. Порядок информационного взаимодействия оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа по вопросам применения положений настоящей главы, в том числе порядок, срок, объем и форматы обмена информацией, определяется соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.
2. Информационное взаимодействие оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи, осуществляется в том числе посредством личного кабинета.
Статья 713. Права и обязанности пользователя платформы цифрового рубля или его представителя
1. Пользователь платформы цифрового рубля или его представитель обязан предоставлять оператору платформы цифрового рубля, участнику платформы цифрового рубля по их запросам информацию и документы, необходимые для реализации оператором платформы цифрового рубля, участником платформы цифрового рубля прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом.
2. В случае принятия участником платформы цифрового рубля по основанию, предусмотренному пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона, решения об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля пользователь платформы цифрового рубля обладает правами, предусмотренными пунктами 134 и 135 статьи 7 настоящего Федерального закона.
3. Заявление о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе, а также документы, подтверждающие право указанного представителя на распоряжение остатком цифровых рублей, учитываемых на счете цифрового рубля пользователя платформы цифрового рубля, представляются участнику платформы цифрового рубля, предоставляющему пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, для последующего их направления оператору платформы цифрового рубля.
Статья 714. Обжалование решений оператора платформы цифрового рубля об отказе в совершении операций с цифровыми рублями
1. В случае получения пользователем платформы цифрового рубля, в том числе через участника платформы цифрового рубля, предоставляющего такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, информации о принятом оператором платформы цифрового рубля решении об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, предусмотренном подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, пользователь платформы цифрового рубля (заявитель) с учетом полученной от оператора платформы цифрового рубля информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить оператору платформы цифрового рубля заявление об отсутствии оснований для принятия соответствующего решения с прилагаемыми к нему документами по установленному перечню, а также при необходимости иными документами и (или) сведениями.
2. Оператор платформы цифрового рубля обязан рассмотреть представленные пользователем платформы цифрового рубля заявление и приложенные к нему документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить ему об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из заявления и приложенных к нему документов и (или) сведений, представленных пользователем платформы цифрового рубля.
3. Центральный банк Российской Федерации определяет и размещает на своем официальном сайте в сети Интернет требования к заявлению и перечень документов, представляемых заявителем в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, а также описание процедуры их рассмотрения оператором платформы цифрового рубля.
4. В случае получения от оператора платформы цифрового рубля сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями исходя из документов и (или) сведений, представленных пользователем платформы цифрового рубля в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи, пользователь платформы цифрового рубля вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, и прилагаемыми к нему документами по установленному перечню, а также при необходимости иными документами и (или) сведениями в указанную в пункте 135 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.
5. По результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, либо решение об отсутствии оснований для пересмотра решения оператора платформы цифрового рубля об отказе в совершении операции с цифровыми рублями. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю в порядке и сроки, которые установлены в соответствии с абзацем вторым пункта 136 статьи 7 настоящего Федерального закона.
6. Оператор платформы цифрового рубля в случае принятия межведомственной комиссией предусмотренного пунктом 5 настоящей статьи решения об отсутствии оснований, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, и в случае обращения пользователя платформы цифрового рубля не вправе отказать ему в совершении операции с цифровыми рублями по тем основаниям, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля было отказано в совершении операции с цифровыми рублями.
7. Обжалование решения оператора платформы цифрового рубля, предусмотренного подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, осуществляется путем обращения к оператору платформы цифрового рубля в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи. В случае несогласия с сообщением оператора платформы цифрового рубля о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, пользователь платформы цифрового рубля вправе обжаловать решение оператора платформы цифрового рубля, предусмотренное подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 4 настоящей статьи. Решение межведомственной комиссии о наличии оснований, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, может быть оспорено в судебном порядке.
Глава III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСИРОВАНИЮ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
(Наименование в редакции федеральных законов от 30.10.2002 № 131-ФЗ, от 23.04.2018 № 90-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
Статья 8. Уполномоченный орган
Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом. (В редакции федеральных законов от 30.10.2002 № 131-ФЗ, от 23.04.2018 № 90-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, или с финансированием экстремистской деятельности, или с иным уголовно наказуемым деянием, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией, установленной Уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", или налоговые органы по запросу указанных органов либо по собственной инициативе. (В редакции федеральных законов от 21.12.2021 № 423-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении указанных в пункте 10 статьи 7, пункте 5 статьи 75 и подпункте 3 пункта 1 статьи 710 настоящего Федерального закона операций с денежными средствами или иным имуществом, направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная им соответственно на основании пункта 10 статьи 7, пункта 5 статьи 75 и подпункта 3 пункта 1 статьи 710 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной. Порядок издания постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля, включающий образец такого постановления, и порядок доведения такого постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля определяются уполномоченным органом. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.10.2002 № 131-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ)
По решению суда на основании заявления