ные средства не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их поступления на корреспондентский счет, на банковский счет пользователя платформы цифрового рубля, открытый ему данным участником. В случае отсутствия у пользователя платформы цифрового рубля банковского счета, открытого участником платформы цифрового рубля, на корреспондентский счет которого в соответствии с абзацем пятым настоящего подпункта были перечислены денежные средства, и в случае обращения пользователя платформы цифрового рубля к данному участнику платформы цифрового рубля денежные средства должны быть зачислены на банковский счет такого пользователя, открываемый ему после проведения участником платформы цифрового рубля идентификации такого пользователя в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона;
11) в день принятия решения о расторжении договора счета цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля направить пользователю платформы цифрового рубля, в том числе через участника платформы цифрового рубля, предоставляющего такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, информацию о таком расторжении, дате и причинах принятия соответствующего решения. В день, когда был перечислен остаток цифровых рублей в соответствии с абзацем пятым подпункта 10 настоящего пункта, оператор платформы цифрового рубля обязан направить пользователю платформы цифрового рубля, в том числе через участника платформы цифрового рубля, предоставляющего такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, информацию об участнике платформы цифрового рубля, на корреспондентский счет которого перечислен остаток цифровых рублей;
12) в случае реализации оператором платформы цифрового рубля права, предусмотренного подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, направить пользователю платформы цифрового рубля информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в совершении операции с цифровыми рублями в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения;
13) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона сведения об исполнении оператором платформы цифрового рубля обязанности, предусмотренной абзацами первым - третьим подпункта 10 настоящего пункта, в случае отсутствия остатка цифровых рублей, учитываемых на счете цифрового рубля, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия оператором платформы цифрового рубля решения о расторжении договора счета цифрового рубля, а также о реализации права, предусмотренного подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия оператором платформы цифрового рубля соответствующего решения;
14) в случае устранения указанного в подпункте 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, либо в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган, представить в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона сведения о таком устранении или такой отмене в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующих оснований либо получения оператором платформы цифрового рубля вступившего в законную силу соответствующего решения суда;
15) представлять в уполномоченный орган по его запросу информацию об операциях с цифровыми рублями и иную имеющуюся у оператора платформы цифрового рубля информацию, перечень, состав и сроки направления которой определяются соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом на основании статьи 712 настоящего Федерального закона;
16) предоставлять в соответствии с политикой платформы цифрового рубля участнику платформы цифрового рубля информацию о счетах цифрового рубля и об операциях с цифровыми рублями, необходимую для реализации им прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом;
17) ежегодно представлять на рассмотрение Национального финансового совета отчет о выполнении Банком России функций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения при организации и обеспечении функционирования платформы цифрового рубля.
2. Оператору платформы цифрового рубля запрещается заключать договор счета цифрового рубля до получения сведений и информации, представляемых участником платформы цифрового рубля в соответствии с абзацами вторым, третьим, шестым и седьмым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона.
3. Оператор платформы цифрового рубля вправе:
1) требовать и получать от участника платформы цифрового рубля сведения и информацию, указанные в подпункте 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона, необходимые для реализации оператором платформы цифрового рубля прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом;
2) при отнесении находящегося на обслуживании пользователя платформы цифрового рубля к одной из групп риска совершения подозрительных операций в соответствии с подпунктом 4 пункта 1 настоящей статьи учитывать информацию о группе степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, полученную от участника платформы цифрового рубля в результате исполнения им обязанности, предусмотренной абзацем пятым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона.
4. Реализация оператором платформы цифрового рубля прав и обязанностей, предусмотренных настоящей статьей и статьей 710 настоящего Федерального закона, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности оператора платформы цифрового рубля за совершение соответствующих действий.
5. Оператор платформы цифрового рубля, а также его сотрудники не вправе информировать пользователя платформы цифрового рубля о представлении соответствующей информации в уполномоченный орган.
Статья 710. Дополнительные права и обязанности оператора платформы цифрового рубля в случаях передачи распоряжений пользователей платформы цифрового рубля (плательщиков, получателей) непосредственно оператору платформы цифрового рубля
1. В случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля и при наличии участников платформы цифрового рубля, предоставляющих таким пользователям платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, оператор платформы цифрового рубля наряду с исполнением обязанностей, предусмотренных пунктом 1 статьи 79 настоящего Федерального закона, обязан:
1) документально фиксировать и представлять в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения об операциях с цифровыми рублями, подлежащих в соответствии с настоящим подпунктом обязательному контролю. Вид операции с цифровыми рублями, подлежащей обязательному контролю, сумма, на которую она совершается, и (в случае необходимости) период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению оператором платформы цифрового рубля в уполномоченный орган, определяются уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации;
2) в случае, если у работников оператора платформы цифрового рубля в рамках реализации политики платформы цифрового рубля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий пользователя платформы цифрового рубля осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным подпунктом 1 настоящего пункта;
3) приостанавливать в соответствии с требованиями абзаца второго пункта 10 статьи 7 и пункта 5 статьи 75 настоящего Федерального закона операции с цифровыми рублями и незамедлительно представлять информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция с цифровыми рублями, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона оператор платформы цифрового рубля проводит операцию с цифровыми рублями, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее проведение таких операций;
4) приостанавливать в соответствии с требованиями пункта 101 статьи 7 настоящего Федерального закона операции с цифровыми рублями и незамедлительно представлять информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона. При получении информации об отмене принятого на основании части десятой статьи 8 настоящего Федерального закона решения о приостановлении операции с цифровыми рублями, а также по истечении срока приостановления соответствующей операции, указанного в таком решении, оператор платформы цифрового рубля проводит операцию с цифровыми рублями, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее проведение такой операции.
2. В случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля и при отсутствии участников платформы цифрового рубля, предоставляющих таким пользователям платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, оператор платформы цифрового рубля наряду с исполнением обязанностей, предусмотренных пунктом 1 статьи 79 настоящего Федерального закона и пунктом 1 настоящей статьи, обязан:
1) обновлять сведения о пользователе платформы цифрового рубля, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах в установленный политикой платформы цифрового рубля срок, а в случае незавершения обновления в установленный срок - приостановить прием к исполнению распоряжения пользователя платформы цифрового рубля, возобновив его при завершении обновления сведений о пользователе платформы цифрового рубля, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах;
2) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди пользователей платформы цифрового рубля организаций и физических лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) цифровых рублей в соответствии с подпунктами 8 и 9 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона, и информировать уполномоченный орган о результатах такой проверки в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона;
3) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона сведения об исполнении оператором платформы цифрового рубля обязанности, предусмотренной абзацами первым - третьим подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона, в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем перечисления оператором платформы цифрового рубля остатка цифровых рублей на корреспондентский счет участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем пятым подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона.
3. В случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля оператор платформы цифрового рубля наряду с реализацией прав, предусмотренных пунктом 3 статьи 79 настоящего Федерального закона, вправе:
1) отказать в совершении операции с цифровыми рублями при условии, что в результате реализации политики платформы цифрового рубля у работников оператора платформы цифрового рубля возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В случае отказа по основанию, предусмотренному настоящим подпунктом, в переводе цифровых рублей от пользователя платформы цифрового рубля, который отнесен оператором платформы цифрового рубля к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, получателю средств, который отнесен оператором платформы цифрового рубля к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, оператор платформы цифрового рубля обязан изменить пользователю платформы цифрового рубля, которому отказано в совершении операции с цифровыми рублями, степень (уровень) риска совершения подозрительных операций в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе в совершении операции с цифровыми рублями;
2) требовать и получать от пользователей платформы цифрового рубля информацию и документы, необходимые для реализации оператором платформы цифрового рубля прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом.
4. Решение о реализации прав, предусмотренных подпунктом 1 пункта 3 статьи 79 настоящего Федерального закона и пунктом 3 настоящей статьи, принимается лицами, уполномоченными оператором платформы цифрового рубля.
5. В случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля и при отсутствии участников платформы цифрового рубля, предоставляющих таким пользователям платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, оператору платформы цифрового рубля запрещается проводить операции с цифровыми рублями по распоряжению указанных пользователей, если они являются:
1) лицами, осуществляющими деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает наличие указанной лицензии;
2) лицами, оказывающими услуги с использованием сайта в сети Интернет, в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.
Статья 711. Права и обязанности участников платформы цифрового рубля
1. Участник платформы цифрового рубля, предоставляющий пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, в том числе при совершении операций с цифровыми рублями пользователем платформы цифрового рубля, обладает правами и несет обязанности, установленные настоящим Федеральным законом в отношении кредитных организаций, филиалов иностранных банков при совершении их клиентами операций по банковским счетам.
2. Участник платформы цифрового рубля, предоставляющий пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, обязан:
1) направлять оператору платформы цифрового рубля сведения и информацию, полученные в результате:
идентификации пользователя платформы цифрового рубля, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
оценки степени (уровня) риска совершения пользователем платформы цифрового рубля подозрительных операций, проведенной в соответствии с подпунктом 31 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона;
обновления информации о пользователе платформы цифрового рубля, его представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем обновления такой информации;
изменения группы степени (уровня) риска совершения пользователем платформы цифрового рубля подозрительных операций, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем такого изменения;
исполнения в отношении пользователя платформы цифрового рубля требований подпункта 11 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона;
исполнения в отношении пользователя платформы цифрового рубля требований подпункта 1 пункта 1 статьи 73 настоящего Федерального закона и принятия мер по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества в отношении пользователя платформы цифрового рубля, являющегося иностранным публичным должностным лицом, а в случае, предусмотренном пунктом 3 статьи 73 настоящего Федерального закона, также в отношении пользователя платформы цифрового рубля, являющегося лицом, указанным в пункте 3 статьи 73 настоящего Федерального закона, в день направления сведений и информации, указанных в абзацах втором и третьем настоящего подпункта, либо не позднее одного рабочего дня, следующего за днем исполнения таких требований;
выявления среди пользователей платформы цифрового рубля лиц, указанных в абзацах четвертом и седьмом подпункта 2 настоящего пункта, в день выявления лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо лица, в отношении которого в соответствии с пунктом 1 статьи 74 настоящего Федерального закона межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, либо лица, являющегося блокируемым лицом в соответствии со статьей 31 Федерального закона от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", а также не позднее восемнадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа в отношении лица, включенного в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
2) не предоставлять доступ к платформе цифрового рубля в целях заключения договора счета цифрового рубля или незамедлительно прекращать прием к исполнению и исполнение распоряжений пользователя платформы цифрового рубля (плательщика, получателя средств) в отношении следующих лиц:
клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) , который в соответствии со статьей 91 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) " отнесен Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
клиента (за исключением физического лица) , отнесенного участником платформы цифрового рубля к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
клиента, в отношении которого в соответствии с настоящим Федеральным законом должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
клиента, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает наличие указанной лицензии;
клиента, в отношении которого имеется информация об оказании им услуг с использованием сайта в сети Интернет, в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено;
клиента, являющегося блокируемым лицом в соответствии со статьей 31 Федерального закона от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ "О специа