ктом 4 настоящего пункта рисков совершения клиентами подозрительных операций;
6) при обслуживании пользователей платформы цифрового рубля использовать сведения, полученные от участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем четвертым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона;
7) документально фиксировать полученную в результате реализации политики платформы цифрового рубля информацию и сохранять конфиденциальный характер указанной информации. Такая информация подлежит хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения оператором платформы цифрового рубля отношений с пользователем платформы цифрового рубля;
8) применять меры по замораживанию (блокированию) цифровых рублей, за исключением случая, предусмотренного абзацем пятым подпункта 10 настоящего пункта, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения на официальном сайте уполномоченного органа в сети Интернет информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
9) применять меры по замораживанию (блокированию) цифровых рублей, за исключением случая, предусмотренного абзацем пятым подпункта 10 настоящего пункта, незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, но не позднее двадцати часов с момента получения уведомления уполномоченного органа о принятии такого решения либо не позднее двух часов с момента получения соответствующей информации от участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем восьмым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона;
10) расторгнуть договор счета цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем:
отнесения оператором платформы цифрового рубля такого пользователя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
применения мер по замораживанию (блокированию) цифровых рублей в соответствии с подпунктами 8 и 9 настоящего пункта;
получения от участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем восьмым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона информации о выявлении среди пользователей платформы цифрового рубля лиц, указанных в абзаце седьмом подпункта 2 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона, либо самостоятельного выявления оператором платформы цифрового рубля среди пользователей платформы цифрового рубля таких лиц в случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля и при отсутствии участников платформы цифрового рубля, предоставляющих таким пользователям платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля.
Остаток цифровых рублей, учитываемых на счете цифрового рубля, при расторжении договора счета цифрового рубля в случаях, предусмотренных абзацами вторым - четвертым настоящего подпункта, перечисляется оператором платформы цифрового рубля в соответствии с политикой платформы цифрового рубля в срок не позднее пяти рабочих дней со дня расторжения договора счета цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля на корреспондентский счет участника платформы цифрового рубля, предоставляющего (предоставлявшего) такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля.
Участник платформы цифрового рубля, на корреспондентский счет которого в соответствии с абзацем пятым настоящего подпункта были перечислены денежные средства, зачисляет указанные денежные средства не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их поступления на корреспондентский счет, на банковский счет пользователя платформы цифрового рубля, открытый ему данным участником. В случае отсутствия у пользователя платформы цифрового рубля банковского счета, открытого участником платформы цифрового рубля, на корреспондентский счет которого в соответствии с абзацем пятым настоящего подпункта были перечислены денежные средства, и в случае обращения пользователя платформы цифрового рубля к данному участнику платформы цифрового рубля денежные средства должны быть зачислены на банковский счет такого пользователя, открываемый ему после проведения участником платформы цифрового рубля идентификации такого пользователя в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона;
11) в день принятия решения о расторжении договора счета цифрового рубля с пользователем платформы цифрового рубля направить пользователю платформы цифрового рубля, в том числе через участника платформы цифрового рубля, предоставляющего такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, информацию о таком расторжении, дате и причинах принятия соответствующего решения. В день, когда был перечислен остаток цифровых рублей в соответствии с абзацем пятым подпункта 10 настоящего пункта, оператор платформы цифрового рубля обязан направить пользователю платформы цифрового рубля, в том числе через участника платформы цифрового рубля, предоставляющего такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, информацию об участнике платформы цифрового рубля, на корреспондентский счет которого перечислен остаток цифровых рублей;
12) в случае реализации оператором платформы цифрового рубля права, предусмотренного подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, направить пользователю платформы цифрового рубля информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в совершении операции с цифровыми рублями в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения;
13) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона сведения об исполнении оператором платформы цифрового рубля обязанности, предусмотренной абзацами первым - третьим подпункта 10 настоящего пункта, в случае отсутствия остатка цифровых рублей, учитываемых на счете цифрового рубля, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия оператором платформы цифрового рубля решения о расторжении договора счета цифрового рубля, а также о реализации права, предусмотренного подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия оператором платформы цифрового рубля соответствующего решения;
14) в случае устранения указанного в подпункте 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона основания, в соответствии с которым ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, либо в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган, представить в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона сведения о таком устранении или такой отмене в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующих оснований либо получения оператором платформы цифрового рубля вступившего в законную силу соответствующего решения суда;
15) представлять в уполномоченный орган по его запросу информацию об операциях с цифровыми рублями и иную имеющуюся у оператора платформы цифрового рубля информацию, перечень, состав и сроки направления которой определяются соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом на основании статьи 712 настоящего Федерального закона;
16) предоставлять в соответствии с политикой платформы цифрового рубля участнику платформы цифрового рубля информацию о счетах цифрового рубля и об операциях с цифровыми рублями, необходимую для реализации им прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом;
17) ежегодно представлять на рассмотрение Национального финансового совета отчет о выполнении Банком России функций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения при организации и обеспечении функционирования платформы цифрового рубля.
2. Оператору платформы цифрового рубля запрещается заключать договор счета цифрового рубля до получения сведений и информации, представляемых участником платформы цифрового рубля в соответствии с абзацами вторым, третьим, шестым и седьмым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона.
3. Оператор платформы цифрового рубля вправе:
1) требовать и получать от участника платформы цифрового рубля сведения и информацию, указанные в подпункте 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона, необходимые для реализации оператором платформы цифрового рубля прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом;
2) при отнесении находящегося на обслуживании пользователя платформы цифрового рубля к одной из групп риска совершения подозрительных операций в соответствии с подпунктом 4 пункта 1 настоящей статьи учитывать информацию о группе степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, полученную от участника платформы цифрового рубля в результате исполнения им обязанности, предусмотренной абзацем пятым подпункта 1 пункта 2 статьи 711 настоящего Федерального закона.
4. Реализация оператором платформы цифрового рубля прав и обязанностей, предусмотренных настоящей статьей и статьей 710 настоящего Федерального закона, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности оператора платформы цифрового рубля за совершение соответствующих действий.
5. Оператор платформы цифрового рубля, а также его сотрудники не вправе информировать пользователя платформы цифрового рубля о представлении соответствующей информации в уполномоченный орган.
Статья 710. Дополнительные права и обязанности оператора платформы цифрового рубля в случаях передачи распоряжений пользователей платформы цифрового рубля (плательщиков, получателей) непосредственно оператору платформы цифрового рубля
1. В случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля и при наличии участников платформы цифрового рубля, предоставляющих таким пользователям платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, оператор платформы цифрового рубля наряду с исполнением обязанностей, предусмотренных пунктом 1 статьи 79 настоящего Федерального закона, обязан:
1) документально фиксировать и представлять в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения об операциях с цифровыми рублями, подлежащих в соответствии с настоящим подпунктом обязательному контролю. Вид операции с цифровыми рублями, подлежащей обязательному контролю, сумма, на которую она совершается, и (в случае необходимости) период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению оператором платформы цифрового рубля в уполномоченный орган, определяются уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации;
2) в случае, если у работников оператора платформы цифрового рубля в рамках реализации политики платформы цифрового рубля возникают подозрения, что какая-либо разовая операция либо совокупность операций и (или) действий пользователя платформы цифрового рубля осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций и (или) действий, направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях и (или) действиях независимо от того, относятся или не относятся такие операции к операциям, предусмотренным подпунктом 1 настоящего пункта;
3) приостанавливать в соответствии с требованиями абзаца второго пункта 10 статьи 7 и пункта 5 статьи 75 настоящего Федерального закона операции с цифровыми рублями и незамедлительно представлять информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция с цифровыми рублями, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона оператор платформы цифрового рубля проводит операцию с цифровыми рублями, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее проведение таких операций;
4) приостанавливать в соответствии с требованиями пункта 101 статьи 7 настоящего Федерального закона операции с цифровыми рублями и незамедлительно представлять информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона. При получении информации об отмене принятого на основании части десятой статьи 8 настоящего Федерального закона решения о приостановлении операции с цифровыми рублями, а также по истечении срока приостановления соответствующей операции, указанного в таком решении, оператор платформы цифрового рубля проводит операцию с цифровыми рублями, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее проведение такой операции.
2. В случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля и при отсутствии участников платформы цифрового рубля, предоставляющих таким пользователям платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, оператор платформы цифрового рубля наряду с исполнением обязанностей, предусмотренных пунктом 1 статьи 79 настоящего Федерального закона и пунктом 1 настоящей статьи, обязан:
1) обновлять сведения о пользователе платформы цифрового рубля, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах в установленный политикой платформы цифрового рубля срок, а в случае незавершения обновления в установленный срок - приостановить прием к исполнению распоряжения пользователя платформы цифрового рубля, возобновив его при завершении обновления сведений о пользователе платформы цифрового рубля, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах;
2) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди пользователей платформы цифрового рубля организаций и физических лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) цифровых рублей в соответствии с подпунктами 8 и 9 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона, и информировать уполномоченный орган о результатах такой проверки в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона;
3) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в соответствии со статьей 712 настоящего Федерального закона сведения об исполнении оператором платформы цифрового рубля обязанности, предусмотренной абзацами первым - третьим подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона, в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем перечисления оператором платформы цифрового рубля остатка цифровых рублей на корреспондентский счет участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем пятым подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона.
3. В случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля оператор платформы цифрового рубля наряду с реализацией прав, предусмотренных пунктом 3 статьи 79 настоящего Федерального закона, вправе:
1) отказать в совершении операции с цифровыми рублями при условии, что в результате реализации политики платформы цифрового рубля у работников оператора платформы цифрового рубля возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В случае отказа по основанию, предусмотренному настоящим подпунктом, в переводе цифровых рублей от пользователя платформы цифрового рубля, который отнесен оператором платформы цифрового рубля к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, получателю средств, который отнесен оператором платформы цифрового рубля к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, оператор платформы цифрового рубля обязан изменить пользователю платформы цифрового рубля, которому отказано в совершении операции с цифровыми рублями, степень (уровень) риска совершения подозрительных операций в срок не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе в совершении операции с цифровыми рублями;
2) требовать и получать от пользователей платформы цифрового рубля информацию и документы, необходимые для реализации оператором платформы цифрового рубля прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом.
4. Решение о реализации прав, предусмотренных подпунктом 1 пункта 3 статьи 79 настоящего Федерального закона и пунктом 3 настоящей статьи, принимается лицами, уполномоченными оператором платформы цифрового рубля.
5. В случае передачи пользователями платформы цифрового рубля (плательщиками, получателями) распоряжений непосредственно оператору платформы цифрового рубля и при отсутствии участников платформы цифрового рубля, предоставляющих таким пользователям платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, оператору платформы цифрового рубля запрещается проводить операции с цифровыми рублями по распоряжению указанных пользователей, если они являются:
1) лицами, осуществляющими деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает наличие указанной лицензии;
2) лицами, оказывающими услуги с использованием сайта в сети Интернет, в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.
Статья 711. Права и обязанности участников платформы цифрового рубля
1. Участник платформы цифрового рубля, предоставляющий пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, в том числе при совершении операций с цифровыми рублями пользователем платформы цифрового рубля, обладает правами и несет обязанности, установленные настоящим Федеральным законом в отношении кредитных организаций, филиалов иностранных банков при совершении их клиентами операций по банковским счетам.
2. Участник платформы цифрового рубля, предоставляющий пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, обязан:
1) направлять оператору платформы цифрового рубля сведения и информацию, полученные в результате:
идентификации пользователя платформы цифрового рубля, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
оценки степени (уровня) риска совершения пользователем платформы цифрового рубля подозрительных операций, проведенной в соответствии с подпунктом 31 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона;
обновления информации о пользователе платформы цифрового рубля, его представ