татьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
10) операторы лотерей - в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце девятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 19 и 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
11) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов - в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 12, 18-1, 19, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ, от 10.07.2023 № 308-ФЗ)
111) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, - в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 11, 12, 19, 2 настоящей статьи и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
12) операторы по приему платежей - в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 12, 19, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
13) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, - в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 12, 19, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
14) кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, - в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 12, 19, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
15) микрофинансовые организации - в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзаце десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 12, 19, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
16) общества взаимного страхования - в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 12, 19, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
17) негосударственные пенсионные фонды - в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 12, 19, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
18) операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных, - в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 12, 18, 19, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
19) операторы финансовых платформ - в отношении операций, указанных в подпункте 2 пункта 1, пунктах 19 и 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ)
20) операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, - в отношении операций, указанных в подпунктах 2 и 5 пункта 1, пунктах 12, 18-1, 19, 110, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ, от 10.07.2023 № 308-ФЗ, от 11.03.2024 № 45-ФЗ)
21) операторы обмена цифровых финансовых активов - в отношении операций, указанных в подпунктах 2 и 5 пункта 1, пунктах 12, 19, 110, 2 настоящей статьи, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона. (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ, от 11.03.2024 № 45-ФЗ)
(Пункт в редакции Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ)
(Статья в редакции Федерального закона от 30.10.2002 № 131-ФЗ)
Статья 61. Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах
1. Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.
2. Предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи обязанность не распространяется на лиц, указанных в абзацах втором - шестом подпункта 2 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона. (В редакции Федерального закона от 28.04.2023 № 165-ФЗ)
3. Юридическое лицо обязано:
1) регулярно, но не реже одного раза в год либо в случае изменения сведений обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную информацию; (В редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 233-ФЗ)
2) хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, не менее пяти лет со дня получения такой информации.
4. Юридическое лицо вправе запрашивать у физических и юридических лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица или иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления своих бенефициарных владельцев и обновления полученных сведений. (В редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 233-ФЗ)
5. Физические и юридические лица, являющиеся учредителями или участниками юридического лица или иным образом контролирующие его, обязаны представлять данному юридическому лицу имеющуюся у них информацию, необходимую для установления его бенефициарных владельцев, а также сведения об изменении такой информации. Передача такой информации (сведений) в соответствии с положениями настоящей статьи не является нарушением законодательства Российской Федерации о персональных данных. (В редакции Федерального закона от 28.06.2021 № 233-ФЗ)
6. Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, по запросу уполномоченного органа, налоговых органов или федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в сфере регистрации некоммерческих организаций. Порядок и сроки представления информации о бенефициарных владельцах юридического лица и о принятых мерах по установлению в отношении таких бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, определяются Правительством Российской Федерации. (В редакции федеральных законов от 28.12.2016 № 471-ФЗ, от 05.12.2022 № 498-ФЗ)
7. Информация о бенефициарных владельцах юридического лица раскрывается в его отчетности в случаях и порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации.
71. Положения пунктов 1 - 7 настоящей статьи распространяются на иностранные юридические лица и иностранные структуры без образования юридического лица, осуществляющие свою деятельность на территории Российской Федерации. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 28.06.2021 № 233-ФЗ)
8. Для целей настоящей статьи под бенефициарным владельцем понимается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ)
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
(Наименование в редакции Федерального закона от 30.10.2002 № 131-ФЗ)
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 11, 11-1, 12, 14, 14-1, 14-2, 14-4 - 14-8 настоящей статьи, установив следующие сведения: (В редакции федеральных законов от 28.06.2013 № 134-ФЗ, от 29.06.2015 № 210-ФЗ, от 30.12.2015 № 423-ФЗ, от 01.03.2020 № 46-ФЗ, от 07.04.2020 № 116-ФЗ, от 30.12.2021 № 483-ФЗ, от 18.03.2023 № 76-ФЗ, от 13.06.2023 № 260-ФЗ)
в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) , гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации) , адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) , а в случаях, предусмотренных пунктами 111 и 112 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) , серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; (В редакции федеральных законов от 23.07.2010 № 176-ФЗ, от 05.05.2014 № 110-ФЗ, от 24.02.2021 № 22-ФЗ)
в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии) , для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано; (В редакции Федерального закона от 02.07.2021 № 355-ФЗ)
в отношении иностранной структуры без образования юридического лица - наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии) , присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) , код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги) , место ведения основной деятельности, а в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией также состав имущества, находящегося в управлении (собственности) , фамилию, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей (участников) , доверительного собственника (управляющего) и протекторов (при наличии) . (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 30.12.2015 № 424-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 27.12.2019 № 480-ФЗ, от 28.06.2021 № 233-ФЗ)
В случаях совершения нотариальных действий удаленно в отношении операций с денежными средствами или иным имуществом, определенных пунктом 1 статьи 71 настоящего Федерального закона, идентификация клиента осуществляется в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о нотариате; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 27.12.2019 № 480-ФЗ)
11) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 08.06.2015 № 140-ФЗ, от 30.12.2015 № 424-ФЗ, от 23.06.2016 № 191-ФЗ, от 21.12.2021 № 423-ФЗ)
2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев клиентов не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:
органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
религиозными организациями, а также юридическими лицами, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации; (Дополнение абзацем - Федеральный закон от 28.04.2023 № 165-ФЗ)
эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России;
иностранными структурами без образования юридического лица, организационная форма которых не предусматривает наличия бенефициарного владельца, а также единоличного исполнительного органа.
В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента;
(Подпункт в редакции Федерального закона от 30.12.2015 № 424-ФЗ)
3) обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обновляют информацию о клиентах, которые не отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля данной организации, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений;
(Подпункт в редакции Федерального закона от 21.12.2021 № 423-ФЗ)
31) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг) , предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.
Кредитная организация, филиал иностранного банка обязаны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)
низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;
средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;
высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями, филиалами иностранных банков с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями, филиалами иностранных банков в правилах внутреннего контроля, разрабатываемых в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи; (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)
(Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ)
32) принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных в соответствии с подпунктом 31 настоящего пункта рисков совершения клиентами подозрительных операций; (Дополнение подпунктом - Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ)
4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанным в пунктах 1 - 14, 16 - 110, 2 статьи 6, пункте 6 статьи 74 и пункте 1 статьи 75 настоящего Федерального закона подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами: (В редакции федеральных законов от 28.06.2013 № 134-ФЗ, от 27.12.2018 № 565-ФЗ, от 13.07.2020 № 208-ФЗ, от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 14.07.2022 № 331-ФЗ, от 11.03.2024 № 45-ФЗ)
вид операции и основания ее совершения;
дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;
сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность) , данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерац