и кассу индивидуального предпринимателя. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 513-ФЗ)
2. Поставщик вправе заключить с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, указанный в части 1 настоящей статьи, если иное не установлено законодательством Российской Федерации. Правительство Российской Федерации вправе установить перечень товаров (работ, услуг) , в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц.
21. Платежный агент не вправе принимать денежные средства в пользу кредитных организаций. (Дополнение частью - Федеральный закон от 05.05.2014 № 110-ФЗ)
3. Поставщик обязан предоставить по запросу плательщика информацию о платежных агентах, осуществляющих прием платежей в его пользу, о местах приема платежей, а также обязан предоставить налоговым органам по их запросам перечень платежных агентов, осуществляющих прием платежей в его пользу, и информацию о местах приема платежей. (В редакции Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
4. Исполнение обязательств оператора по приему платежей перед поставщиком по осуществлению соответствующих расчетов должно обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком, страхованием риска гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению расчетов с поставщиком или другими способами, предусмотренными договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.
5. (Часть утратила силу - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
6. (Часть утратила силу - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
61. Оператор по приему платежей обязан передавать поставщику информацию о принятых в его пользу платежах в порядке, предусмотренном заключенным с поставщиком договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня приема платежей, если указанным договором не предусмотрен более короткий срок. (Дополнение частью - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
7. Оператор по приему платежей вправе привлекать других лиц - платежных субагентов для осуществления приема платежей, не требующих проведения идентификации плательщика, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, если такое право предусмотрено в заключенном им с поставщиком договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. При таком привлечении соответствующие полномочия платежного субагента не требуют нотариального удостоверения. Платежный субагент не вправе привлекать других лиц для осуществления приема платежей. (В редакции федеральных законов от 27.06.2011 № 162-ФЗ, от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
8. Платежный субагент осуществляет прием платежей от своего имени или от имени оператора по приему платежей, а в случае, если это оговорено в договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенном оператором по приему платежей с поставщиком, - от имени поставщика и в соответствии с требованиями статьи 1009 Гражданского кодекса Российской Федерации.
9. Платежный субагент для приема платежей должен заключить с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого платежный субагент вправе от своего имени, от имени оператора по приему платежей или от имени поставщика и за счет поставщика, оператора по приему платежей осуществлять прием наличных денежных средств от плательщиков в соответствии с условиями договора, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, а также обязан осуществлять последующие расчеты с оператором по приему платежей в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя. (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 513-ФЗ)
10. Оператор по приему платежей обязан вести перечень привлеченных им платежных субагентов, в котором указываются адреса всех мест приема платежей платежными субагентами, а также обеспечивать публичную доступность такого перечня путем его размещения на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в местах приема платежей. (В редакции Федерального закона от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
11. Платежный агент при приеме платежей обязан иметь соответствующий договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный настоящей статьей. Деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по приему от физического лица наличных денежных средств без заключения указанного договора, соответствующего требованиям настоящего Федерального закона, запрещена. (В редакции федеральных законов от 27.12.2019 № 513-ФЗ, от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
111. Поставщик не вправе заключить с оператором по приему платежей, а оператор по приему платежей не вправе заключить с платежным субагентом договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, указанный в части 1 настоящей статьи, если оператор по приему платежей или платежный субагент осуществляет наличные денежные расчеты без применения контрольно-кассовой техники. (Дополнение частью - Федеральный закон от 03.07.2016 № 290-ФЗ)
12. Платежный агент при приеме платежей обязан использовать контрольно-кассовую технику в соответствии с законодательством Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники. (В редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 290-ФЗ)
13. Платежный агент при приеме платежей обязан обеспечить в каждом месте приема платежей предоставление плательщикам следующей информации:
1) адреса места приема платежей;
2) наименования и адреса в пределах места нахождения оператора по приему платежей, наименования и адреса в пределах места нахождения платежного субагента в случае приема платежа платежным субагентом, а также их идентификационных номеров налогоплательщика; (В редакции Федерального закона от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
3) наименований поставщиков; (В редакции Федерального закона от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
4) реквизитов договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц между оператором по приему платежей и поставщиком, а также реквизитов договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц между оператором по приему платежей и платежным субагентом в случае приема платежа платежным субагентом;
5) размера вознаграждения, уплачиваемого плательщиком оператору по приему платежей и платежному субагенту в случае приема платежа платежным субагентом, в случае взимания вознаграждения;
6) способов подачи претензий;
7) номеров контактных телефонов поставщика и оператора по приему платежей, а также платежного субагента в случае приема платежа платежным субагентом;
8) адресов Банка России и федеральных органов исполнительной власти, осуществляющих контроль (надзор) в сфере приема платежей физических лиц. (В редакции Федерального закона от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
14. Платежный агент при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления расчетов. (В редакции Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
15. Платежный агент обязан сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета) . (В редакции Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
16. По специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции:
1) зачисление наличных денежных средств, принятых от физических лиц непосредственно платежным агентом (оператором по приему платежей или платежным субагентом) ; (В редакции Федерального закона от 27.12.2019 № 513-ФЗ)
2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;
3) списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;
4) списание денежных средств на банковские счета;
5) списание сумм комиссионного вознаграждения, взимаемого кредитной организацией. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
(Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
17. Осуществление других операций по специальному банковскому счету платежного агента не допускается. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
171. По долгам платежного агента не может быть наложен арест на денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете, предусмотренном частью 14 настоящей статьи, а также не могут быть приостановлены операции по указанному специальному банковскому счету. (Дополнение частью - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
172. На денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете платежного агента, предусмотренном частью 14 настоящей статьи, не может быть обращено взыскание по обязательствам платежного агента. (Дополнение частью - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
18. Поставщик, за исключением органов государственной власти, органов публичной власти федеральной территории, органов местного самоуправления, а также казенных и бюджетных учреждений, находящихся в их ведении, при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет (счета) . Поставщик, за исключением органов государственной власти, органов публичной власти федеральной территории, органов местного самоуправления, а также казенных и бюджетных учреждений, находящихся в их ведении, не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 27.12.2019 № 513-ФЗ, от 10.07.2023 № 287-ФЗ, от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
19. По специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции:
1) зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента;
2) списание денежных средств на банковские счета;
3) списание сумм комиссионного вознаграждения, взимаемого кредитной организацией. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
(Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
20. Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
201. Лицо, которому в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации вносятся денежные средства в виде взносов на капитальный ремонт общего имущества в многоквартирном доме, пеней за ненадлежащее исполнение обязанности по уплате таких взносов, в качестве специального банковского счета поставщика для зачисления указанных денежных средств использует специальный счет, на котором осуществляется формирование фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.12.2019 № 513-ФЗ)
21. Кредитные организации не вправе выступать операторами по приему платежей или платежными субагентами, а также заключать договоры об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц с поставщиками или операторами по приему платежей. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
22. Платежный агент, за исключением организаций федеральной почтовой связи, не имеет права взимать вознаграждение при перечислении платы за жилое помещение и коммунальные услуги, пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги физическими лицами, которые нуждаются в социальной поддержке и перечень категорий которых устанавливается Правительством Российской Федерации. (Дополнение частью - Федеральный закон от 19.12.2023 № 602-ФЗ)
Статья 41. Саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, объединяющие операторов по приему платежей
1. Отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей (далее - саморегулируемая организация операторов по приему платежей) , осуществлением ею прав и обязанностей, регулируются настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
2. Операторы по приему платежей вступают в саморегулируемую организацию операторов по приему платежей в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:
1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации операторов по приему платежей при отсутствии иной саморегулируемой организации операторов по приему платежей (для операторов по приему платежей, осуществлявших прием платежей на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации операторов по приему платежей) ;
2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации операторов по приему платежей (при наличии саморегулируемой организации операторов по приему платежей) ;
3) внесение Банком России сведений о юридическом лице как об операторе по приему платежей в реестр операторов по приему платежей (при наличии саморегулируемой организации операторов по приему платежей) .
3. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей осуществляет контроль за соблюдением операторами по приему платежей, являющимися ее членами, требований настоящего Федерального закона (за исключением требований по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на специальный банковский счет (счета) , по использованию специальных банковских счетов для осуществления расчетов при приеме платежей, а также по использованию при приеме платежей контрольно-кассовой техники) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
4. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей в отношении операторов по приему платежей обязана применять предусмотренные настоящим Федеральным законом меры за несоблюдение требований, установленных настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Меры (включая размеры штрафов за нарушение предусмотренных частью 1 статьи 4 настоящего Федерального закона требований об осуществлении расчетов с поставщиком по принятым в его пользу платежам в порядке, предусмотренном договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и (или) требований части 61 статьи 4 настоящего Федерального закона) , применяемые саморегулируемой организацией операторов по приему платежей и установленные внутренним стандартом саморегулируемой организации операторов по приему платежей, должны соответствовать требованиям, установленным Банком России.
5. Саморегулируемые организации операторов по приему платежей осуществляют сбор отчетности операторов по приему платежей, в том числе включающей информацию о привлеченных такими операторами по приему платежей платежных субагентах, и представляют указанную отчетность в Банк России. Форма отчетности операторов по приему платежей, порядок ее составления, сроки и порядок представления указанной отчетности устанавливаются Банком России. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей не несет ответственности за нарушение требований Банка России к порядку составления отчетности и срокам ее представления в Банк России, если такое нарушение обусловлено неисполнением оператором по приему платежей требований, предусмотренных настоящей частью и частью 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, при условии предоставления саморегулируемой организацией операторов по приему платежей в Банк России в составе отчетности операторов по приему платежей информации о нарушении оператором по приему платежей указанных требований и неисполнении оператором по приему платежей требования саморегулируемой организации операторов по приему платежей об устранении такого нарушения.
6. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей обязана осуществлять сбор отчетности оператора по приему платежей, членство которого в указанной саморегулируемой организации операторов по приему платежей было прекращено, до момента вступления такого оператора по приему платежей в иную саморегулируемую организацию операторов по приему платежей. В случае, если оператор по приему платежей не вступил в иную саморегулируемую организацию операторов по приему платежей в срок, установленный частью 2 настоящей статьи, предусмотренная настоящей частью обязанность саморегулируемой организации операторов по приему платежей, членом которой ранее являлся такой оператор по приему платежей, прекращается.
7. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей обязана в порядке и срок, которые установлены Банком России, информировать Банк России об устранении оператором по приему платежей, являющимся членом указанной саморегулируемой организации операторов по приему платежей, нарушения требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
Статья 42. Направление ходатайства об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей
1. Саморегулируемая организация операторов по приему платежей направляет в Банк России ходатайство об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей в случаях:
1) выявления неоднократного в течение одного года нарушения оператором по приему платежей требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, влияющего на оказание оператором по приему платежей и (или) привлеченным им платежным субагентом услуг по приему платежей физическим лицам и (или) поставщикам. Критерии влияния нарушений на оказание операторами по приему платежей и (или) привлеченными ими платежными субагентами услуг по приему платежей физическим лицам и (или) поставщикам определяются базовым стандартом, разработанным саморегулируемой организацией операторов по приему платежей, утвержденным и согласованным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка";
2) выявления неоднократного в течение одного года неисполнения оператором по приему платежей в установленный срок требования саморегулируемой организации операторов по приему платежей об устранении выявленного нарушения требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;
3) выявления факта неосуществления приема платежей оператором по приему платежей в течение одного года.
2. Совместно с ходатайством об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра операторов по приему платежей саморегулируемой организацией операторов по приему платежей в Банк России направляются документы и информация, подтверждающие наличие оснований, указанных в части 1 настоящей статьи.
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 10.07.2023 № 298-ФЗ)
Статья 5. Особые требования к кассовому чеку, выдаваемому платежным агентом плательщику
1. Прием платежным агентом от плательщика наличных денежных средств должен быть подтвержден выдачей (напр